México Refuerza Controles Antilavado sobre Criptomonedas

Como parte de una reforma más amplia contra el lavado de dinero, México ha clasificado formalmente la compraventa de criptomonedas como una actividad vulnerable, imponiendo nuevas obligaciones de reporte a quienes operan con estos activos. La medida busca aumentar la fiscalización y cerrar posibles vías para el financiamiento de actividades ilícitas a través del ecosistema digital. La reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y al Código Penal Federal establece que las personas o empresas que realicen actividades de compraventa de criptomonedas estarán obligadas a notificar a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) cuando sus clientes realicen operaciones por un monto igual o superior a 23,759 pesos. Esta nueva regulación no solo se aplica a los operadores de plataformas de intercambio, sino que también traslada responsabilidades a los asesores inmobiliarios que reciban pagos con estos activos. Entre las nuevas obligaciones se encuentra la de investigar el origen de los recursos con los que los clientes pagan, conservar expedientes detallados por un periodo de hasta diez años, y establecer políticas internas para supervisar y reportar operaciones irregulares a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y al Servicio de Administración Tributaria (SAT). El incumplimiento de estas disposiciones acarreará severas sanciones, que pueden ascender hasta 226,280 pesos por cada evento no reportado, además de posibles penas de prisión que van de dos a ocho años. Esta medida alinea al sector cripto con otras actividades consideradas de alto riesgo, como el desarrollo inmobiliario, y refleja la creciente preocupación de las autoridades mexicanas por integrar el ecosistema de activos digitales a los marcos regulatorios de prevención de delitos financieros.

En resumen

La nueva reforma antilavado en México impone un marco de mayor vigilancia sobre las operaciones con criptomonedas. Al exigir reportes de transacciones superiores a 23,759 pesos y establecer severas sanciones por incumplimiento, el gobierno busca cerrar brechas para el financiamiento ilícito, alineando al sector cripto con las regulaciones de otras actividades financieras consideradas vulnerables.

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Economía cierra capítulo del aviso automático y destraba exportaciones estratégicas

La Secretaría de Economía (SE) abrogó el acuerdo que sujetaba al requisito de aviso automático de exportación a diversas mercancías clasificadas en fracciones arancelarias de la Ley de los Impuestos Generales de Importación y de Exportación (Ligie), eliminando así cualquier señal de riesgo para exportaciones estratégicas.Es importante mencionar que este decreto fue publicado el 30 de diciembre de 2025 en el Diario Oficial de la Federación (DOF), con el fin de eliminar incertidumbre en el sector exportadory facilitar el comercio exterior, sin afectar la competitividad nacional.El acuerdo original fue emitido el 3 de junio de 2025 y establecía un mecanismo de control estadístico para monitorear los flujos de exportación de productos estratégicos.En este sentido, la medida surgió en respuesta a lasdistorsiones comerciales generadas durante el primer semestre de ese año, motivadas por “amenazas de aranceles por parte de Estados Unidos, potencialmente violatorias del Tratado entre México, Estados Unidos y Canadá (T-MEC)”.“Por lo tanto, los exportadores aceleraron envíos y las industrias acumularon inventarios ante la posible imposición de barreras arancelarias, lo que alteró las cadenas globales de proveeduría”, se lee en el documento.De acuerdo con el decreto firmado por el secretario de Economía, Marcelo Ebrard, el gobierno mexicano consideró necesario contar con información detallada sobre estos flujos para diseñar políticas públicas que fortalecieran la competitividad.Sin embargo, el mecanismo generó inestabilidad entre los actores involucrados, por lo que se optó por su abrogación total, ya que el objetivo no era obstaculizar el comercio, sino proporcionar seguimiento y trazabilidad. Ante la estabilización del contexto bilateral, se eliminó el requisito.Revisión del acuerdoEl acuerdo fue sometido a la Comisión de Comercio Exterior y entró en vigor el 31 de diciembre de 2025, un día después de su publicación en el DOF.A su vez, la encargada del cumplimiento para México en Livingston International, Silvia Armendáriz Bárcena, explicó a MILENIO que esta abrogación oficial les da calma.Resaltó que el 3 de junio la Secretaría de Economía había publicado el aviso automático de exportación para 30 fracciones arancelarias de diversos productos.Enfatizó que parte de las modificaciones se debieron a temas de cumplimiento y tiempos operativos, por lo que muchos exportadores e industrias lograron que el requisito se prorrogara.“Se estuvo revisando con la autoridad; incluso, la SE publicó preguntas frecuentes, pero para el 20 de junio se publicó otra prórroga que se extendió hasta el 11 de agosto”.“De las 30 fracciones originales, el listado se redujo a sólo cinco, quedando cables de fibra, bombas de aire, partes para máquinas y un par de fracciones más”, subrayó.Precisó que, pese a las prórrogas, el requisito nunca se hizo exigible gracias a intervenciones sectoriales.También mencionó que esta medida beneficia directamente a los exportadores, ya que se evitaron impactos en los tiempos de operación.“Si hubiera entrado en vigor, el impacto habría sido principalmente en los tiempos para realizar exportaciones de las cinco fracciones que finalmente quedaron, sobre todo para aquellas empresas que utilizan en gran medida cable de fibra óptica”, remarcó.AG

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