CIBanco enfrenta la revocación de su licencia de operación y un proceso de liquidación, tras ser señalado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por su presunta participación en esquemas de lavado de dinero para cárteles del narcotráfico. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revocó la autorización de CIBanco para operar como institución de banca múltiple, una decisión que, según la autoridad, se realizó "a solicitud voluntaria" de los accionistas del banco. Esta medida se produjo después de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro estadounidense identificara a CIBanco, junto con Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, como "preocupaciones principales de lavado de dinero" relacionadas con el tráfico de fentanilo. Tras la revocación, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) anunció el inicio del proceso de liquidación de la firma y la activación del seguro de depósitos. A partir del 13 de octubre, el IPAB comenzará el pago de las obligaciones garantizadas a los ahorradores, cubriendo montos de hasta 400,000 UDIS por persona, equivalentes a aproximadamente 3.4 millones de pesos.
El IPAB aclaró que los clientes con créditos vigentes deberán continuar cumpliendo con sus pagos.
Previo a esta resolución, CIBanco ya había comenzado a desincorporar activos, vendiendo su negocio fiduciario a Multiva y su cartera de crédito automotriz a Bancoppel, en un intento por mitigar el impacto de las sanciones internacionales.
En resumenLa CNBV revocó la licencia de CIBanco y el IPAB inició su liquidación, después de que el Tesoro de EE.UU. lo vinculara con lavado de dinero. El IPAB protegerá los depósitos de los ahorradores hasta el límite legal, mientras que los deudores deberán seguir pagando sus créditos.