CIBanco ha entrado en un proceso de liquidación formal luego de que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revocara su licencia para operar, una decisión derivada de las acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero. Partes de su negocio ya han sido adquiridas por otras instituciones, en un proceso que pone a prueba la resiliencia del sistema financiero mexicano. La causa principal del cierre fue el señalamiento de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos en junio, que vinculó a CIBanco con operaciones ilícitas para cárteles del narcotráfico. Aunque la presidenta Claudia Sheinbaum declaró que su gobierno no recibió “pruebas contundentes” por parte de EE.
UU., la Secretaría de Hacienda intervino para proteger a los usuarios y evitar inestabilidad. Los propios accionistas de CIBanco solicitaron voluntariamente la revocación de la licencia. El proceso de liquidación está a cargo del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), que cubrirá los depósitos garantizados hasta por 400 mil UDIS. La calificadora Moody's descartó un riesgo sistémico, ya que CIBanco representaba solo el 0.44% de los activos del sistema bancario.
Como parte de la disolución, CIBanco vendió su negocio fiduciario a Grupo Financiero Multiva en agosto y su cartera automotriz a BanCoppel.
En el caso de Intercam, otra entidad señalada, el IPAB aclaró que no aplicará el seguro de depósito debido a que ya vendió todos sus activos a Kapital Bank. La situación de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa ha erosionado la confianza en estas instituciones, provocando salidas de capital y la necesidad de reestructuraciones forzadas.
En resumenLa liquidación de CIBanco, impulsada por sanciones de Estados Unidos, resultó en la venta de sus negocios clave a Multiva y BanCoppel. Aunque las autoridades mexicanas y la calificadora Moody's descartan un riesgo sistémico, el evento subraya el impacto de la presión regulatoria internacional sobre las instituciones financieras del país, obligándolas a reestructurarse para sobrevivir.