Tras ser sancionadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunta participación en lavado de dinero, las instituciones financieras mexicanas Vector Casa de Bolsa, Intercam Banco y CIBanco han cesado sus operaciones y sus activos están siendo adquiridos por diversos competidores. Este desmantelamiento forzado reconfigura el panorama financiero y pone de manifiesto las presiones regulatorias internacionales sobre el sistema bancario mexicano. La Asociación de Bancos de México (ABM) confirmó que las tres entidades “ya no operan”, culminando un proceso que comenzó en junio de 2025, cuando la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) las señaló como una “preocupación principal en materia de lavado de dinero” bajo la Ley FEND Off Fentanyl. Las sanciones, que entraron en vigor el 20 de octubre, prohíben a estas firmas mantener relaciones con instituciones estadounidenses, desconectándolas del sistema financiero internacional.
Como resultado, las empresas se vieron forzadas a vender sus activos.
Insigneo Financial Group acordó adquirir las cuentas de clientes de VectorGlobal, la filial internacional de Vector, en una operación que incluye más de 4,000 millones de dólares en activos. A nivel nacional, Finamex Casa de Bolsa asumió el control de las cuentas, saldos y 21 fondos de inversión de Vector. Por su parte, Kapital Bank adquirió activos de Intercam Banco, mientras que CIBanco, tras solicitar la revocación de su licencia, entró en proceso de liquidación, vendiendo su negocio fiduciario a Banco Multiva y su cartera de crédito automotriz a BanCoppel. Este episodio ha sido calificado por la ABM como un “capítulo cerrado”, pero deja como aprendizaje la necesidad de reforzar los estándares de cumplimiento en el sector.
En resumenLas sanciones de Estados Unidos por presunto lavado de dinero han forzado el cese de operaciones y la venta por partes de Vector, Intercam y CIBanco. Sus activos han sido adquiridos por competidores como Insigneo, Finamex y Kapital Bank, en una reestructuración significativa del sector financiero mexicano impulsada por la presión regulatoria internacional.