Banca Mexicana Endurece Medidas Antilavado para Operaciones Mayores a 140 mil Pesos

La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció un plan de autorregulación para fortalecer la prevención del lavado de dinero, que incluye la identificación obligatoria de personas que realicen depósitos o retiros en efectivo por montos superiores a 140 mil pesos a partir del 1 de julio de 2026. Esta medida requerirá la presentación de una identificación oficial y al menos un dato biométrico, incluso si la persona no es el titular de la cuenta. Emilio Romano, presidente de la ABM, explicó que estas acciones "van más allá del marco regulatorio" y buscan no solo evitar actividades ilícitas, sino también "ayudar a digitalizar la economía y a combatir el excesivo uso de efectivo". Otra recomendación clave es que, a partir del 30 de junio de 2027, las transferencias internacionales entre personas físicas se realicen únicamente entre cuentahabientes, para asegurar que tanto el emisor como el receptor estén plenamente identificados. Para las personas morales, esta regla aplicará de forma inmediata. Como parte de esta iniciativa, BBVA México anunció que cerrará el 5% de su negocio de remesas que actualmente se paga en efectivo, exigiendo que el 100% de estos envíos se deposite en una cuenta bancaria para garantizar la trazabilidad. Estas medidas surgen en un contexto de mayor escrutinio internacional, tras los señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presunto lavado de dinero.

En resumen

En un esfuerzo por fortalecer la integridad del sistema financiero, la banca mexicana implementará nuevas y más estrictas medidas de control. La exigencia de identificación biométrica para transacciones en efectivo superiores a 140 mil pesos y la restricción de transferencias internacionales a cuentahabientes buscan cerrar la brecha regulatoria con estándares internacionales y combatir eficazmente el lavado de dinero.

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