Bancos Exigirán Identificación y Datos Biométricos para Operaciones en Efectivo Superiores a 140,000 Pesos

A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias en México requerirán una identificación oficial y al menos un dato biométrico para realizar depósitos o retiros en efectivo por montos iguales o superiores a 140,000 pesos. La medida, anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM), forma parte de una estrategia de autorregulación para fortalecer la prevención de lavado de dinero y otras actividades ilícitas. El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que esta iniciativa busca “no solamente el evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía y a combatir también el excesivo uso de efectivo”. La regla se aplicará a cualquier persona que realice estas operaciones en ventanilla, aunque no afectará a la mayoría de los usuarios bancarios, ya que no se aplicará a transacciones electrónicas como SPEI, pagos con tarjeta ni operaciones en cajeros automáticos por debajo de dicho umbral. Esta disposición se suma a otras recomendaciones, como la de realizar transferencias internacionales exclusivamente entre cuentahabientes a partir de junio de 2027, para garantizar una mayor trazabilidad de los recursos. La ABM aclaró que estas medidas no responden a una solicitud de autoridades locales o extranjeras, sino a una decisión interna del sector para cerrar la brecha regulatoria con estándares internacionales, como los de Estados Unidos.

El anuncio se produce en un contexto en el que el Departamento del Tesoro de EE. UU. ha señalado a algunas instituciones financieras mexicanas por su presunta participación en redes de lavado de dinero.

En resumen

Como medida para combatir el fraude y el lavado de dinero, la banca mexicana implementará a partir de julio de 2026 la obligación de presentar una identificación oficial y un dato biométrico para depósitos y retiros en efectivo que superen los 140,000 pesos. Esta autorregulación busca aumentar la seguridad y trazabilidad de las operaciones de alto valor en efectivo, alineándose con estándares internacionales.

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