Banca Mexicana Refuerza Defensas: Identificación Obligatoria para Frenar Flujo de Efectivo Ilícito

A partir de 2026, los bancos en México implementarán una medida de autorregulación sin precedentes para combatir el lavado de dinero, exigiendo identificación oficial y datos biométricos para operaciones en efectivo que superen los 140 mil pesos.

La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que, a partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias del país solicitarán una identificación oficial y al menos un dato biométrico a cualquier persona que realice depósitos o retiros en efectivo por un monto igual o superior a 140 mil pesos. Esta medida, que se aplicará en las ventanillas de todas las sucursales, forma parte de un conjunto de prácticas autorregulatorias acordadas internamente por el sector. Emilio Romano, presidente de la ABM, aclaró que esta iniciativa no responde a una solicitud de autoridades locales o extranjeras, sino que es una decisión interna para mejorar los protocolos de seguridad. Los objetivos principales son fortalecer la prevención del lavado de dinero y el combate al financiamiento de actividades ilícitas, frenar fraudes, reducir el uso de efectivo en la economía y fomentar la digitalización de los pagos para asegurar la estabilidad del sistema financiero mexicano. Este anuncio se produce en un contexto de escrutinio internacional, después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a tres entidades financieras mexicanas —CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa— por su presunta participación en una red de lavado de dinero vinculada al narcotráfico de fentanilo. A raíz de estas investigaciones, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones a dichas instituciones por más de 185 millones de pesos.

Romano precisó que, según la información recibida, solo estas tres entidades están implicadas en esa investigación particular.

Además de la identificación en ventanilla, la ABM recomendó otras acciones para blindar al sistema financiero. Entre ellas se incluye limitar las transferencias internacionales para que solo se realicen entre cuentahabientes registrados, garantizando así su trazabilidad, y la adopción de una plataforma de intercambio de información en tiempo real para detectar operaciones sospechosas. Estas prácticas buscan alinear los estándares de México con los de sus socios comerciales y mejorar la reputación del país en la prevención de delitos financieros.

Artículos

Récord

¿Te pedirán INE para retirar dinero? Esto dicen los bancos y desde cuándo aplica

Revista Proceso

¿Cuándo debes presentar tu identificación en el banco? Los nuevos montos que aplican

Forbes México

Los bancos en México pedirán identificación para depósitos y retiros mayores a 140,000 pesos

La Jornada

Se pedirá identificación en bancos para depositar o retirar más de $140 mil

La Kebuena

Necesitarás este documento para depositar y retirar dinero, advierten los bancos

Impacto Noticias

Pedirán bancos identificación para depósitos y retiros

Tribuna de México

Depósitos y retiros de alto monto necesitarán identificación y huella en México

Tribuna de México

Bancos en México exigirán identificación para depósitos y retiros desde 140 mil pesos

Xataka México

Los depósitos y transferencias cambiarán para siempre en México en 2026: te pedirán identificación para realizar estas operaciones

La Opinión de Tamaulipas

Bancos pedirán identificación en retiros y depósitos a partir de esta cantidad

La Opinión de México

Bancos exigirán identificación y datos biométricos en depósitos y retiros

Meganoticias

Próximamente, bancos exigirán identificación: lo que todos deben saber

Yucatánalamano

Bancos pedirán identificación para depósitos y retiros: ¿A partir de qué cantidad deberás presentarla?

Periódico Zócalo

Openbank alcanza más de medio millón de clientes en México

Diario Presente

Medidas bancarias antilavado: identificación obligatoria en México

Diario Cambio

Bancos mexicanos pedirán identificación para retiros y depósitos ¿A partir de qué cantidad?

Vox Populi Noticias

México endurece controles: bancos exigirán identificación para mover grandes cantidades en efectivo

La Verdad Noticias

Bancos en México exigirán identificación para retirar efectivo a partir de cierta cantidad

Periódico Correo

Bancos en México exigirán identificación para depósitos y retiros mayores esta cantidad

El Diario NTR

Bancos pedirán identificación biométrica para depósitos y retiros mayores a 140 mil pesos

¿Te pareció útil y relevante esta información?

Economía

México será sede de la Cumbre de APEC 2028 y refuerza su papel como puente entre Asia y América

América Económica

El Informador

México anuncia que será sede de la cumbre de la APEC en 2028

Milenio

México albergará cumbre de Anpec en 2028: Economía

El Ciudadano

Marcelo Ebrard confirma que México organizará la Cumbre de APEC 2028

Once Noticias

México será sede de la Cumbre APEC 2028

Cobertura completa

#Entérate Eduardo Tricio, presidente de Lala, adquiere 7.2% de Televisa tras reporte de pérdidas de la televisora

El panorama accionario de Grupo Televisa (TLEVISA CPO) se reconfiguró este fin de semana. La compañía informó que Eduardo Tricio Haro, actual presidente del Consejo de Administración de Grupo Lala, adquirió un paquete accionario equivalente al 7.2 por ciento del capital social de la televisora. El movimiento convierte a Tricio Haro, quien ya formaba parte […] The post #Entérate Eduardo Tricio, presidente de Lala, adquiere 7.2% de Televisa tras reporte de pérdidas de la televisora first appeared on Huellas.